A conciliação bancária é uma daquelas tarefas que todo mundo sabe que precisa fazer e muita gente deixa para depois. O problema é que, sem conciliação bancária, a contabilidade pode até fechar, mas fecha com saldos que não batem com a realidade. Este artigo faz parte do guia Fechamento contábil mensal: guia completo para fechar o mês no prazo.
O que é conciliação bancária
É comparar os lançamentos da contabilidade (ou do financeiro) com o extrato bancário e explicar cada diferença: tarifas não lançadas, pagamentos duplicados, recebimentos não identificados, transferências entre contas.
Por que fazer conciliação bancária todo mês
- Saldos confiáveis: balancete e balanço passam a refletir o dinheiro que existe de verdade.
- Erros encontrados cedo: uma diferença de um mês é fácil de achar; de doze meses, nem tanto.
- Menos retrabalho no fechamento: o que já está conciliado não precisa ser revisado de novo.
- Base para orientar o cliente: sem conciliação bancária, não dá para confiar no fluxo de caixa.
Como agilizar a conciliação bancária
Receba os extratos em formato digital
Arquivos de extrato evitam digitação e permitem comparar automaticamente.
Concilie com mais frequência
Semanal ou quinzenal, em vez de tudo no fim do mês.
Use regras para lançamentos recorrentes
Tarifas, aluguéis e assinaturas se repetem. Regras de classificação evitam fazer a mesma coisa toda vez.
Trate as pendências com o cliente
Recebimentos não identificados devem ser perguntados logo, enquanto o cliente ainda lembra.
Conciliação bancária e fluxo de caixa
Com a reforma tributária trazendo o split payment de forma gradual a partir de 2027, o fluxo de caixa dos clientes tende a mudar. Uma conciliação bancária em dia é o ponto de partida para projetar esse impacto.
Perguntas frequentes sobre conciliação bancária
Com que frequência conciliar?
Pelo menos mensalmente. Clientes com muitas movimentações se beneficiam de conciliação semanal.
O que fazer com recebimentos não identificados?
Perguntar ao cliente o quanto antes e registrar a resposta, para não acumular pendências.
Dá para automatizar?
Boa parte sim, com extratos digitais e regras para lançamentos recorrentes. A revisão humana fica para as exceções.
Conciliação bancária no TecNovo
No TecNovo, a conciliação bancária fica no módulo Financeiro, junto com contas a receber e a pagar e fluxo de caixa projetado, e as contas bancárias ficam nos Cadastros. Tudo integrado com a contabilidade. Agende uma demonstração gratuita.
Fontes: Conselho Federal de Contabilidade; Banco Central do Brasil: Pix.
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